איתור נכסים וחקירה כלכלית

מה המרשמים מראים, ואיפה הם נגמרים

אין בישראל מאגר אחד שבו מקלידים תעודת זהות ומקבלים את כל הנכסים של אדם אחר.
יש כמה מרשמים, וכל אחד מהם מראה חתיכה.

ברשם המשכונות כל אחד רשאי לבדוק, תמורת אגרה, אילו שעבודים רשומים על מספר זהות.
רכב שנקנה בהלוואה יופיע שם. רכב שנקנה במזומן - לא.

ברשם החברות רואים באילו חברות פעילות האדם רשום כבעל מניות או כדירקטור.

ונסח טאבו?

מזמינים לפי גוש וחלקה או לפי כתובת, לא לפי שם. אז קודם צריך לדעת איזו דירה לבדוק.

אתרים שמוכרים "נסח טאבו לפי ת"ז" מציגים בדרך כלל רק דירות שיש עליהן משכנתה.
דירה נקייה מחוב פשוט לא תופיע שם.

מה קורה כשהנכס רשום על מישהו אחר

כאן נגמרת העבודה של המרשמים ומתחילה העבודה של החוקר.

דירה שרשומה על שם האח, אבל הנבדק גר בה ומקבל עליה שכר דירה.

רכב יוקרה שרשום על חברה של קרוב משפחה, וחונה כל לילה מתחת לבית שלו.

עסק שעל הנייר שייך לבת הזוג, ובפועל מי שמנהל אותו, חותם על ההזמנות ומדבר עם הלקוחות הוא הנבדק עצמו.

החוקר מתעד את הפער הזה בין מה שרשום לבין מה שקורה בשטח.
עם התיעוד הזה עורך הדין מבקש מבית המשפט עיקול, צו לגילוי מסמכים או מינוי מומחה.

וכשהחייב כבר בתיק הוצאה לפועל, יש כלים נוספים - כתבנו עליהם בעמוד איתור חייבים והוצאה לפועל.

בגירושין

בגירושין, ככלל, הנכסים שנצברו בזמן הנישואין עומדים לחלוקה.
ולכן הפיתוי להסתיר גדול.

עסק שעובד במזומן. כסף שעבר להורים חודשיים לפני הפרידה. חשבון שאף אחד לא הזכיר.

לבית המשפט לענייני משפחה יש כלים לחשוף את זה, אבל צריך להראות לו שיש על מה לדבר.
החקירה נותנת את הבסיס.

אגב, בגידה לא משנה את חלוקת הרכוש לפי פסיקת בג"ץ. הסתרת נכסים, לעומת זאת, משנה הרבה.
אם הנושא הזה רלוונטי, יש לנו עמוד על חוקר פרטי לבגידות וגירושין.

לפני עסקה או שותפות

שותף חדש שמציג את עצמו כבעל ניסיון של עשרים שנה?
כדאי לדעת אילו חברות היו לו, ומה קרה להן.

בדיקה כזו נעשית בשקט, בעיקר במרשמים, והצד השני לא אמור לדעת עליה.
פירטנו עליה בעמוד בדיקת נאותות וחקירות עסקיות.

כמה זמן זה לוקח

בדיקה במרשמים:
כמה ימים.

חקירה עם עבודת שטח, חברות קשורות או נכסים בחו"ל:
בדרך כלל שבועיים עד חודש.

בדיקה בסיסית עולה בדרך כלל 1,500 עד 4,500 ₪.
זה כולל את המרשמים, את רשם החברות ורשם המשכונות, ואימות בסיסי בשטח.

חקירה מורכבת מגיעה ל-4,000 עד 12,000 ₪, ובתיקים גדולים גם יותר - כמה ימי שטח, הרבה אנשים וחברות קשורים, או נכסים מחוץ לישראל.

עדות בבית משפט, אם תידרש, מתומחרת בנפרד.

הטיפ שלנו: בקשו הצעה כתובה שאומרת מה ייבדק ומה לא.
ככה אפשר לעצור אחרי השלב הראשון, אם כבר ברור שאין ממה לגבות.

מרשמים ציבוריים, מקורות פתוחים, פסקי דין שפורסמו ותצפית במרחב הציבורי.
זה הבסיס של כל חקירה כלכלית חוקית.

מה אסור?

• לקבל מידע מבנק - פרטי חשבון, יתרות ותנועות מוגנים בסודיות בנקאית, ואף חוקר לא יכול להשיג אותם כחוק.

• נתונים ממס הכנסה, מביטוח לאומי או ממרשם האוכלוסין - גם הם סגורים בפניו.

משרד שמבטיח לכם "דוח בנק" עובר על החוק.
ודוח כזה עלול להיפסל בבית המשפט, בדיוק כשתצטרכו אותו.

את מה שחוקר לא יכול להשיג, בית המשפט יכול להורות למסור.
לכן הדרך הנכונה היא לבנות בסיס חוקי לחשד, ולתת לעורך הדין לבקש את הצווים.

עוד על הגבולות החוקיים במדריך מה מותר ומה אסור לחוקר פרטי.